Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Maßnahmen wir bei Tempbetoro Casino zur Bekämpfung von Geldwäsche ergreifen, wann wir welche Dokumente anfordern und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben. Alle Regeln gelten für jeden Spieler gleichermaßen, ohne Ausnahme.

Geldwäscheprävention bei Tempbetoro

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-054 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming. Damit übernehmen wir die gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in vollem Umfang. Unser Betreiber, Imperator Gaming N.V., führt seit der Gründung im Jahr 2023 ein dokumentiertes AML-Programm, das von unserer Compliance-Abteilung ständig geprüft und an internationale Standards angepasst wird.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Geldflüsse auf Ungewöhnlichkeiten und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Niemand kann bei uns Guthaben waschen, egal wie hoch die Einzahlung ausfällt. Diese Pflichten schützen ehrliche Spieler, denn sie halten kriminelle Gelder aus dem System und sichern die Integrität aller Auszahlungen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter, Ihre Adresse und Ihre Zahlnungsfähigkeitstauglichkeit anhand der Angaben im Konto. Vor der ersten Auszahlung fordern wir innerhalb von 72 Stunden vollständige Dokumente an. Darüber hinaus lösen bestimmte Schwellenwerte eine erneute Prüfung aus, etwa ungewöhnlich hohe kumulierte Einzahlungen oder auffällige Spielmuster.

Dokumente im Einzelnen

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung, ein Bankauszug oder ein amtliches Meldebestätigungsschreiben, nicht älter als drei Monate. Der Zahlungsmittelnachweis belegt, dass die verwendete Karte oder das E-Wallet auf Ihren Namen läuft, etwa per Foto beider Kartenseiten mit verdeckten mittleren Ziffern oder per Screenshot des E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung

Schritt für Schritt zum verifizierten Konto

Der gesamte Prozess spielt sich in Ihrem Konto ab, ohne E-Mails mit Anhängen und ohne Umwege. Planen Sie rund zehn Minuten für das Hochladen der Dokumente ein.

Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Unterlagen in der Reihenfolge des Eingangs. Standardfälle sind binnen 24 Stunden bearbeitet, bei hoher Auslastung spätestens innerhalb von drei Werktagen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto, im Ablehnungsfall stets mit einer klaren Angabe, welches Dokument in welcher Form nachgereicht werden muss.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp aus.
• Schritt 2: Fotografieren Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Spiegelungen oder Beschneidungen.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch, akzeptierte Formate sind JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Schritt 4: Warten Sie die Prüfung ab, der Status wird im Konto live angezeigt.
• Schritt 5: Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Ticket, ein erneutes Hochladen ist nicht nötig.

Datenschutz während der Prüfung

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem Zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht der Lizenzbehörde verlangt dies ausdrücklich.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei überschaubarem Spielbetrieb fragen wir nicht nach, woher Ihr Geld stammt. Ab bestimmten Größenordnungen verlangt es unser AML-Programm jedoch, dass wir die Mittelherkunft belegen. Typische Auslöser sind kumulierte Netto-Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten, einzelne Einzahlungen über 5.000 EUR oder ein Verhältnis zwischen Einzahlung und dokumentiertem Einkommen, das sich nicht schlüssig erklären lässt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Jahreskontoauszug, Nachweise aus Vermietung, Veräußerung von Vermögenswerten, Erbschaft oder Schenkung sowie Gewinnauszahlungen anderer legaler Anbieter. Die Unterlagen reichen Sie über denselben sicheren Upload wie Ihre Ausweisdokumente ein. Wir bewerten jede Angabe vertraulich und ausschließlich im Hinblick auf die gesetzliche Prüfpflicht, niemals für andere Zwecke.

Wie wir Transaktionen überwachen

Grenzwerte für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme und wird gegen Auffälligkeitsmuster geprüft, darunter rasche Ein-Aus-Zahlungen ohne nennenswertes Spiel, viele kleine Beträge kurz hintereinander und Zahlungen von fremden Konten. Wichtig ist unser Grundsatz der gleichen Zahlungsmethode: Auszahlungen erfolgen auf denselben Weg wie die Einzahlung, maximal bis zum eingezahlten Betrag. Ein Überschuss darüber kann auf eine von Ihnen gewählte Alternative ausgezahlt werden, die auf Ihren Namen läuft.

Kontrollen im Hintergrund

Bei Tempbetoro Casino läuft die Überwachung automatisch und ohne Wartezeit für Sie im Normalfall unbemerkt ab. Nur wenn ein Vorgang gegen unsere Regeln verstößt, greift unser Team ein und meldet sich bei Ihnen. Auszahlungen auf Zahlungsmittel, die nicht auf den Namen des verifizierten Kontoinhabers lauten, lehnen wir grundsätzlich ab. Dasselbe gilt für Einzahlungen über Drittkonten, auch wenn es sich um Familienangehörige handelt.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht binnen 30 Tagen bereit, setzen wir alle Auszahlungen auf Eis. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unangetastet und geht Ihnen nicht verloren, es fließt erst wieder frei, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Das Spielen können wir in dieser Phase ebenfalls sperren, denn ohne abgeschlossene Verifizierung dürfen wir nach den Vorgaben unserer Lizenz kein Spielgeschäft mit Ihnen abwickeln.

Fälschen Sie Dokumente oder reichen Unterlagen einer anderen Person ein, kündigen wir die Geschäftsbeziehung fristlos, heben verfügbare Guthaben bis zur Klärung ein und erstatten Meldung an die Lizenzbehörde Curaçao eGaming. Führt die Prüfung dagegen nur zu Unklarheiten, etwa wegen unscharfer Fotos oder abgelaufener Dokumente, geben wir Ihnen jederzeit Gelegenheit zur Nachbesserung. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar, wenn Sie bei einem Schritt nicht weiterkommen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorgaben unserer Lizenz vor, denn im Fall behördlicher Nachfragen müssen wir den Verlauf Ihrer Verifizierung und unserer Kontrollen lückenlos belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich aus unseren Systemen.

Wünschen Sie vor Ablauf die Löschung einzelner Daten, prüfen wir jede Anfrage einzeln, müssen aber dort Abstriche machen, wo die Aufbewahrungspflicht greift. Ein Anspruch auf vorzeitige vollständige Löschung besteht während der Fünfjahresfrist nicht. Ihr Recht auf eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten können Sie jederzeit ausüben, wir stellen diese kostenlos bereit.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Tempbetoro Casino?

Standardfälle bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden nach dem Hochladen, spätestens aber binnen drei Werktagen. Bei fehlenden oder unlesbaren Dokumenten verlängert sich die Frist entsprechend, wir informieren Sie dann sofort per E-Mail und im Konto.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz genügen bei der Registrierung. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, also innerhalb von 72 Stunden nach dem Auszahlungsantrag, oder wenn ein Schwellenwert der Transaktionsüberwachung erreicht wird.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung, bis maximal zum eingezahlten Betrag. Der darüber hinausgehende Gewinn kann auf eine alternative Methode ausgezahlt werden, sofern diese auf Ihren Namen läuft und verifiziert wurde.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen werden nach 30 Tagen ohne Unterlagen gestoppt, und wir können auch das Spielen sperren, weil unsere Lizenz kein Spielgeschäft ohne abgeschlossene Verifizierung erlaubt. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt erhalten und wird nachträglich freigegeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum fragen Sie nach meiner Mittelherkunft?

Bei hohen kumulierten Einzahlungen, etwa über 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten, verlangt unser AML-Programm den Beleg, dass die Mittel aus legaler Quelle stammen. Das schützt alle ehrlichen Spieler und ist für uns als lizenzierter Anbieter verpflichtend.